L’approche globale : une méthode structurée pour apporter des réponses à  vos objectifs.

Nous travaillons sous la méthode de l’approche globale.  Notre approche consiste à découvrir la totalité de votre situation, d’apporter des suggestions qui prennent en compte la totalité de cette situation et qui répondent à la totalité de vos objectifs.

Pour cela nous faisons le point ensemble sur :

• Votre situation personnelle et familiale (nom, prénom, date de naissance, mariage, pacs, enfants…).

• Votre situation professionnelle (profession, évolution prévisible, départ en retraite)

• Votre situation budgétaire et fiscale (revenus, impositions, dettes, ISF, remboursements, pension, train de vie).

• Votre situation patrimoniale :

• Actif : immobilier, mobilier, assurance vie, créances.

• Passif : prêts, dettes.

• Hors bilan : droits à la retraite, rente, prévoyance, stocks options.

• Vos objectifs et préoccupations (projet prof, investissement privé, protection de la famille, construction / développement du patrimoine, optimisation des revenus, défiscalisation).

• Votre expérience et vos réticences (sécurité, risque, immobilier, actions, défiscalisation).

Une phase d’analyse et de diagnostique fait suite à cette phase de recueil.

Une  synthèse complète vous est remise et les points essentiels vous sont exposés.